6 règles simples pour un investissement parfait

2024 Auteur: Malcolm Clapton | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-17 03:55

Selon la plupart des experts, presque tout le monde peut investir de manière rentable. Il suffit de suivre quelques recommandations simples, d'éviter les grosses pertes et de maîtriser les risques.

1. Choisissez toujours plusieurs destinations

La diversification est l'assurance contre l'ignorance.

William O'Neill est un écrivain américain et entrepreneur à succès

Pour une meilleure compréhension, considérons deux personnages fictifs. Le premier s'appelle Vasya, il a 400 000 roubles et il a décidé d'acheter avec eux des actions d'une société bien connue. Le deuxième personnage est Petya, il a également 400 000 roubles, mais avec cet argent, il a acheté à la fois des actions de dix sociétés de différentes industries.

À la fin de l'année, les actions de Vasya ont chuté et il a subi une perte. Chez Petya, 7 actions sur 10 ont baissé de prix, mais le reste a augmenté plusieurs fois et a réalisé un énorme profit. Chance? C'est peu probable, car selon la théorie des probabilités, Petya était initialement plus proche de la victoire que Vasya. Imaginez maintenant que non pas dix sociétés différentes ont acheté des actions, mais des milliers, y compris celles sur les marchés étrangers.

Ce phénomène est appelé diversification, et il se produit dans de nombreux domaines de la vie. Les entreprises diversifient la production, les marchés de vente, les devises. Il convient de noter qu'il est important d'acheter non seulement des actions de diverses entreprises, mais de s'assurer qu'elles proviennent de différentes industries.

Certains entrepreneurs et investisseurs populaires critiquent la diversification (par exemple, Warren Buffett et Robert Kiyosaki), mais le fait demeure: elle est utilisée, utilisée et sera utilisée par des professionnels.

2. Préparez-vous au pire

Mon principe est d'abord de m'efforcer de survivre, et ensuite seulement de gagner de l'argent.

George Soros investisseur et philanthrope américain

La première chose à faire lors de l'achat de titres ou de devises est d'évaluer le risque. Quel pourcentage de votre capital ira au fond si vous vous trompez ? Les professionnels sont convaincus que le montant de risque acceptable est de 2 % des fonds disponibles. La raison en est la forte probabilité d'une série perdante. Imaginez faire des erreurs 10 fois de suite, et c'est tout à fait possible. En conséquence, les pertes ne s'élèveront qu'à 20%, et en risquant davantage, vous pouvez facilement vous retrouver en faillite.

Il y a tout un domaine d'activité de gestion - la gestion des risques. Les banques et les grandes sociétés d'investissement prévoient même le poste de spécialiste du contrôle des risques. Si vous souhaitez investir correctement, vous devez devenir votre propre gestionnaire des risques.

3. Ignorer les rumeurs

Les informations fondamentales sur le marché que vous apprenez sont généralement inutiles car le marché les a déjà prises en compte dans le prix.

Ed Seykota Gestionnaire d'actifs professionnel américain

Une autre règle mise en avant par les investisseurs expérimentés est la vision globale du marché. Malheureusement, de nombreuses sources d'information exagèrent l'importance de nombreux événements dans le monde financier. Bien sûr, certaines des nouvelles les plus importantes ont du poids, mais il ne faut pas les surestimer.

L'arrière-plan n'est qu'un petit morceau d'un énorme puzzle qui doit être résolu. Les marchés ne sont régis par aucune loi, il y a toujours un acheteur et un vendeur. On ne sait jamais quel grand participant aimerait commencer à acheter des actifs aujourd'hui pour des raisons que lui seul connaît.

4. Soyez dans la tendance

La tendance est votre amie, mais pas à la fin quand elle circule.

Ed Seykota Gestionnaire d'actifs professionnel américain

Si vous regardez le marché à l'échelle mondiale, comme recommandé ci-dessus, il deviendra évident que les mouvements de prix sont soumis à des tendances. Certaines années, les actifs deviennent moins chers, dans d'autres ils deviennent plus chers, et parfois il existe un corridor de prix (lorsque les prix n'ont pas de direction claire).

La seule façon de gagner de l'argent sur les investissements est de déterminer correctement la dynamique actuelle des prix. À cette fin, différents types d'analyses de marché sont fournis, par exemple, l'analyse technique et ses orientations.

De plus, le facteur temps est primordial. Estimez combien un instrument financier passe en moyenne par jour, semaine, mois et année. Ces informations vous fourniront un avantage statistique lorsque vous vous fixerez des objectifs raisonnables et enregistrerez vos bénéfices en temps opportun.

5. Réduisez les pertes le plus rapidement possible

Règle n°1: Ne perdez jamais d'argent. Règle n°2: Ne jamais oublier la règle n°1.

Warren Buffett est le plus grand investisseur américain

Tout investissement implique le plus souvent un trading positionnel à long terme (détention d'actions). Lorsqu'une transaction n'apporte que des pertes, vous devez vous en débarrasser le plus rapidement possible.

L'approche la plus rationnelle consiste à créer un plan en plaçant un ordre stop protecteur à l'avance pour quitter le commerce. Cela vous libérera des problèmes émotionnels associés à l'acceptation des pertes. De nombreux professionnels accordent 80% du succès à l'émotion et à la psychologie, il ne faut donc pas négliger cette règle.

6. Laissez vos bénéfices augmenter

Lorsque le marché évolue dans une direction favorable, vous avez peur que le lendemain vous enlève tous vos bénéfices et vous quittez le jeu trop tôt. La peur vous empêche de gagner autant d'argent que vous auriez dû.

Jesse Livermore légendaire spéculateur boursier américain du début du 20e siècle

Cette règle est étroitement liée à la précédente. Tout se résume à un suivi de position intelligent. Le marché est irrationnel, et parfois cela n'a aucun sens d'essayer de prédire ses mouvements. Une bonne gestion de l'argent est la solution au problème.

En suivant les recommandations ci-dessus, vous pouvez vous protéger de nombreuses erreurs et déceptions. Les revenus de placement passifs sont une réalité, d'autant plus qu'ils sont déjà une pratique courante à l'étranger. Pour réussir, il suffit de travailler un peu sur soi.

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