10 livres qui augmenteront votre littératie financière

2024 Auteur: Malcolm Clapton | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-17 03:55

Des tutoriels qui vous apprennent à analyser les dépenses et à économiser de l'argent, aux travaux sur les cycles du marché et aux idées d'investissement non évidentes.

Peut-être êtes-vous activement intéressé par la finance et possédez-vous déjà un IIS ? Ou n'avez-vous jamais réussi à économiser plus de 100 roubles ? Ou peut-être suivez-vous Warren Buffett sur Twitter ? Quelle que soit votre relation avec l'argent, dans cette collection d'Alpina Publisher, vous trouverez un livre qui vous aidera à franchir une nouvelle étape dans le monde fascinant de la finance.

Pour les débutants

1. « Fille avec de l'argent. Un livre sur les finances et le bon sens", Anastasia Veselko

Anastasia Veselko est l'auteur d'un projet sur les finances personnelles pour les filles modernes. Elle est devenue consultante en littératie financière sans diplôme collégial en économie. Et c'est peut-être pour cette raison que ses histoires sur la façon d'augmenter votre capital sont écrites dans un langage compréhensible pour tout le monde, même pour une personne éloignée de l'économie.

Anastasia a décidé de devenir consultante financière après avoir remarqué que, malgré un bon revenu en tant que directrice, elle dépensait comme auparavant tout son salaire pour des besoins immédiats, aucune épargne n'était ajoutée et des achats importants devaient être effectués à crédit. En conséquence, Veselko a plongé profondément dans l'analyse des coûts, la budgétisation et l'investissement. Elle a terminé le programme HSE en économie, suivi des cours dans des universités financières américaines et amélioré ses qualifications au ministère des Finances de la Fédération de Russie - et elle est maintenant prête à partager ces connaissances sans termes compliqués inutiles.

Il s'avère que pour devenir plus riche, vous n'avez pas à vous pencher sur les factures et les devis pendant des jours - tout ce que vous avez à faire est d'investir du temps et des efforts dans un plan rigoureux au début, qui fonctionnera ensuite tout seul.

2. « Lui-même un financier. Comment dépenser judicieusement et économiser correctement", Anastasia Tarasova

Il est important de lire ce livre ne serait-ce que pour comprendre à quel point les Russes estiment à tort leurs dépenses et leurs revenus. D'une part, il fait partie du système de défense du cerveau qui nous protège du stress, d'autre part, l'héritage de l'Union soviétique avec son économie planifiée. Beaucoup de gens n'ont pas pu s'adapter aux conditions du système de marché, à cause de cela, ils dépendent de l'État et d'une pension, contractent des emprunts et s'endettent. En conséquence, ils ne parviennent jamais à économiser pour ce qu'ils veulent le plus - des vacances, l'éducation d'un enfant ou une maison au bord de la mer.

Anastasia Tarasova explique comment créer un coussin financier, économiser facilement pour une voiture même avec un petit salaire et commencer à investir. L'auteur parle de ces choses en toute responsabilité - non seulement en tant que conseiller financier professionnel avec de nombreux certificats d'écoles de commerce étrangères et russes, mais aussi en tant qu'entrepreneur actif qui connaît de première main les problèmes et les défis du côté financier de la vie.

3. "Aimer. Pense. Comment construire des relations solides et saines basées sur l'indépendance financière », Svetlana Shishkina

Contrairement aux autres livres de cette liste, le manuel de Svetlana Shishkina vous apprend à protéger non seulement votre capital, mais aussi votre vie personnelle. Les femmes en Russie prennent souvent des décisions financières irréfléchies en s'appuyant sur les hommes, puis en perdant leur soutien. Il arrive que les maris quittent la famille, ne paient pas de pension alimentaire, prennent des biens et violent les droits fondamentaux des femmes. Tout cela serait impossible si leurs partenaires avaient une indépendance économique, savaient (et n'avaient pas peur) gagner et dépenser par eux-mêmes.

La littératie financière vous aide à prendre votre vie en main, a un effet positif sur les relations et garantit la sécurité d'une femme aux étapes les plus importantes de sa vie. L'auteur du livre est bien conscient des problèmes monétaires, mais a réussi à les surmonter et a ainsi acheté quatre appartements.

4. "Règles d'investissement de Warren Buffett", Jeremy Miller

Sur la voie de la littératie financière et de la prochaine grande étape - investir - vous ne pouvez pas vous passer d'un exemple personnel brillant. Cela pourrait être Warren Buffett - une légende vivante et une idole des investisseurs amateurs du monde entier.

Chaque année, Warren envoie une lettre ouverte aux actionnaires de sa société, Berkshire Hathaway. Buffett, maintenant âgé de 90 ans, écrit ces messages depuis 1965 - et au fil du temps, ils sont devenus cultes dans le monde financier. Et même si Warren est appelé rien de moins qu'un visionnaire et que ses prévisions reçoivent toujours une attention particulière, il est lui-même sûr que prédire le comportement du marché est un exercice inutile. La patience, la frugalité et l'engagement envers les principes sont la recette de Buffett pour un succès à long terme.

L'auteur du livre, l'analyste d'investissement Jeremy Miller, a fait un travail formidable. Il ne s'est pas contenté de rassembler des passages clés des lettres de Buffett de 1965 à 1970 et de les organiser intelligemment par sujet. Miller commence chaque chapitre par un résumé précis qui permet de mettre en évidence les règles de vie de l'investisseur légendaire. Malgré l'évolution des méthodes d'investissement au fil des ans, son approche reste pertinente aujourd'hui.

Pour avancé

5. "L'investisseur intelligent" de Benjamin Graham

Et les grands ont commencé modestement, comme lire un livre sur l'investissement. Ainsi, en 1949, Warren Buffett a mis la main sur le livre "L'investisseur intelligent" de l'économiste Benjamin Graham. Le jeune entrepreneur a décidé que c'était la meilleure chose qui ait jamais été écrite sur l'investissement. Bien des années plus tard, Buffett n'a pas changé d'avis: « The Reasonable Investor », qui a résisté à au moins 10 réimpressions rien qu'aux États-Unis, ne quitte pas ses recommandations littéraires.

Benjamin Graham dans son livre examine tous les aspects d'une politique d'investissement efficace - de la conception à la mise en œuvre. L'un des économistes et investisseurs les plus respectés de l'histoire du monde, le fondateur de « l'investissement de valeur », il décrit les principes clés de l'investissement et donne des recommandations claires et approfondies, dont la valeur résiste facilement à l'épreuve du temps. Le livre propose une analyse détaillée de problèmes éternels tels que les principes d'une politique de portefeuille optimale, la recherche d'objectifs d'investissement prometteurs, le taux d'inflation probable, les moyens de s'en protéger, et bien plus encore.

6. « Allocation globale d'actifs », Meb Faber

Comment un investisseur peut-il constituer un portefeuille diversifié à l'échelle mondiale en tirant parti de la puissance des marchés financiers modernes ? C'est la tâche à laquelle s'attaque Meb Faber, un éminent financier occidental et gestionnaire de fonds négociés en bourse pour Cambria.

Le livre de Faber donne un aperçu des performances historiques de 13 types d'actifs comme les actions, les obligations, les liquidités ou l'immobilier depuis 1973. Après avoir retracé l'impact de l'inflation sur la monnaie, Meb propose d'atténuer les prélèvements extrêmes d'actifs risqués en combinant - par exemple, une simple combinaison d'actions et d'obligations. Un auteur connu pour l'investissement analyse les possibilités d'une distribution plus globale avec des actifs comme l'immobilier. Faber porte une attention particulière aux exemples de portefeuilles d'investissement bien connus: le financier américain Ray Dalio, l'omniprésent Warren Buffett et les fonds de dotation.

7. "L'argent sans idiots", Alexander Silaev

En 2014, le philosophe et journaliste Alexander Silaev a fait du jeu boursier sa principale occupation et source de revenus. Dans son livre, cet investisseur privé et commerçant chevronné offre une nouvelle perspective sur l'investissement.

Dans "Money Without Fools", vous trouverez une analyse impartiale de l'industrie du marché et une analyse détaillée des outils disponibles pour les particuliers. L'auteur s'attarde sur chacun d'eux en détail: monnaie, or, dépôts, obligations, prêts, actions de valeur, actions de croissance, blue chips, second niveau, produits structurés, fonds communs de placement, gestion de fiducie et autres. Silaev montre exactement où et comment l'investisseur perd, révèle les trucs et astuces des acteurs du marché financier. L'auteur estime qu'il y a 10 ans un tel livre lui aurait sauvé des centaines de milliers de roubles et des mois de vie.

Pour les plus sophistiqués

8. « Hors de l'ordinaire ! Comment gagner de l'argent sur des investissements alternatifs", Gérald Autier

« Personnalisez votre investissement », conseille Gérald Autier. Pourquoi tout le monde doit-il investir dans la même chose ? Vous pourriez être celui qui investit dans l'or ou une maison à l'étranger. Ou peut-être sera-t-il beaucoup plus agréable pour vous d'avoir une peinture chère ou une voiture rare dans votre collection, dont le prix augmente également bien.

Les investisseurs repensent désormais la manière dont les actifs traditionnels sont perçus. Autier, un consultant financier de 15 ans comptant parmi ses clients des cadres supérieurs et des banquiers, explore les alternatives d'investissement dans son livre. Il peut s'agir d'énergies renouvelables ou d'immobilier commercial, de métaux précieux ou de produits de luxe, de fonds spéculatifs ou d'entreprises privées. En disposant toutes les caractéristiques de chaque type d'actif dans les rayons, Autier montre les stratégies d'investissement possibles et explique à qui elles conviennent le mieux.

9. « Cycles de marché. Comment identifier et utiliser des modèles pour un investissement réussi », Howard Marks

Si vous connaissez déjà le monde de la finance, vous avez sans doute remarqué que certains événements du marché se répètent et parfois vous êtes même capable de les prévoir. Afin de gagner du temps sur la prise de décisions typiques, il est préférable d'étudier les modèles cycliques aussi attentivement que possible.

Le marché fonctionne selon des scénarios standard, mais souvent ses fluctuations sont influencées non seulement par des événements extérieurs évidents, mais aussi par les émotions des gens. Howard Marks, co-président et co-fondateur de la société d'investissement Oaktree Capital Management, qui gère plus de 120 milliards de dollars d'actifs, vous apprendra à mieux sentir le marché. L'un des plus grands investisseurs de son temps, l'auteur du livre enseigne rapidement et facilement comment reconnaître et évaluer les cycles du marché, ne pas aller aux extrêmes et utiliser ses connaissances pour agir en avant sur le marché boursier.

10. « Quand le mal est bon. Comment gagner de l'argent sur des idées d'investissement", Isaac Becker

Investir aujourd'hui est facile. Chacun peut découvrir les bourses, posséder des actifs et tenter de multiplier ses investissements. Cependant, tout le monde n'a pas le profit chéri et, par conséquent, les conseils de spécialistes expérimentés seront toujours demandés.

Des exemples concrets du célèbre consultant financier international Isaac Becker vous montreront comment ne pas vous perdre en bourse. Becker est conseiller financier depuis 1991 et se spécialise dans le travail avec les clients VIP. Il compte plus de 50 publications sur l'organisation des finances personnelles et de l'investissement, ainsi que de nombreuses interventions lors de conférences et séminaires spécialisés. Dans son livre, Becker a décidé d'aider d'autres personnes à trouver une bonne idée d'investissement et à en tirer de l'argent. Ces conseils ne conviennent pas aux débutants, mais les lecteurs expérimentés en investissement apprécieront « When Bad Is Good ».

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