Qui sont les aristocrates des dividendes et vaut-il la peine d'investir en eux

2024 Auteur: Malcolm Clapton | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-17 03:55

Vous recevrez des paiements régulièrement, mais le risque de gagner moins.

Que sont les aristocrates des dividendes

Les aristocrates des dividendes sont de grandes entreprises fiables qui réalisent constamment des bénéfices et les partagent avec leurs actionnaires.

Vous pouvez gagner des promotions de deux manières:

1. Achetez-les moins cher, après un certain temps vendez-les à un prix plus élevé.
2. Recevez des dividendes.

Il est clair qu'il n'est pas toujours possible de deviner si le cours des actions augmentera. Mais avec la deuxième méthode, tout n'est pas non plus facile. L'argent n'apparaît pas comme par magie de nulle part. L'entreprise doit gagner beaucoup d'argent pour la période de déclaration, à la suite de laquelle des dividendes sont versés. Dans tous les cas, il suffit de payer toutes les obligations et d'utiliser une partie des fonds pour le développement des affaires, si nécessaire. Et le reste est déjà partagé entre les actionnaires. Mais l'économie est instable, donc certaines entreprises paient parfois des dividendes, parfois non. D'autres entreprises utilisent tout l'argent pour croître.

Les aristocrates du dividende se distinguent par leur stabilité. Ils font preuve de résilience face aux crises et aux fluctuations économiques. Ces sociétés augmentent leurs bénéfices et peuvent se permettre d'accumuler des paiements aux actionnaires année après année, et les montants augmentent généralement.

Ce qui distingue les aristocrates du dividende

Nous pouvons trouver les aristocrates du dividende classiques principalement sur le marché américain. Ce sont les entreprises qui sont collectées dans l'indice. Pour y accéder, vous devez répondre à trois critères:

1. Faites partie de l'indice S&P 500, qui contient les sociétés ayant la plus grande capitalisation.
2. Avoir une capitalisation de 3 milliards de dollars et un chiffre d'affaires quotidien moyen pendant trois mois jusqu'à une estimation de 5 millions de dollars.
3. Augmenter les dividendes pendant au moins 25 années consécutives.

Il y a maintenant 65 entreprises sur la liste. Bien connu en Russie - 3M, Caterpillar, Coca-Cola, Colgate-Palmolive, McDonald's, PepsiCo, Procter & Gamble.

Il existe des indices pour d'autres pays avec des exigences plus modestes - nous parlons généralement de 5 à 10 ans de paiements de dividendes et de moins de capitalisation:

• Entreprises canadiennes -.
• Britanique -.
• Japonais -.
• Brésilien -.

Avec les aristocrates des dividendes russes, tout est un peu plus compliqué. Évidemment, cela n'a aucun sens de les aborder avec des normes américaines. Et il n'y a pas d'index sérieux qui les rassembleraient dans une seule liste. Mais vous pouvez toujours rechercher des analyses auprès de courtiers ou de médias spécialisés. Par exemple, RBC Investments a été sélectionnée par dix sociétés russes qui « ont affiché un rendement de dividende moyen élevé et une tendance constante à la hausse des dividendes et des cotations ». La liste comprend Tatneft, NLMK, NCSP, Seligdar, OGP-2, Gazprom Neft, Sberbank, Norilsk Nickel, IDGC of Center and Volga Region et MMK. Il serait prématuré de les qualifier d'aristocrates, mais les actions peuvent présenter un intérêt pour l'investissement.

Quels sont les avantages des actions des aristocrates du dividende

Dividendes permanents et élevés

Même si les paiements ne sont pas impressionnants en termes absolus, ils resteront élevés par rapport au marché. Surtout compte tenu du fait que de nombreuses entreprises ne distribuent pas du tout de dividendes.

Stabilité

Si une entreprise verse régulièrement des dividendes, cela démontre sa bonne stabilité sur le marché. Cet état de fait permet d'espérer qu'elle ne fera pas faillite brutalement et ne résistera pas aux chocs.

Cours de l'action plus stable

Habituellement, la valeur des titres des aristocrates des dividendes ne montre pas une croissance vertigineuse. Mais à l'horizon dans plusieurs années, voire décennies, ce sera le cas. Dans le même temps, en règle générale, vous ne pouvez pas avoir peur des chutes brutales. La réputation de l'entreprise protégera le titre de la spéculation. Et si le cours baisse, il sera soutenu par l'intérêt accru des investisseurs qui achèteront des titres à la baisse.

Quels sont les inconvénients des actions des aristocrates des dividendes

Cours de l'action plus stable

Ce point était déjà dans les avantages, mais il convient également de le noter dans les inconvénients. Le prix des titres augmentera lentement. Mais il existe de nombreuses entreprises technologiques sur le marché qui affichent une croissance plus tangible. Par exemple, Zoom a gagné 3,6 fois au cours des cinq dernières années, tandis que Coca Cola a gagné 1, 2. Et il s'avère que si vous aviez acheté une action Zoom il y a 5 ans, vous pouviez maintenant la vendre et gagner 241,87 $. Dans le cas de Coca Cola, vos revenus pour ces 5 années, dividendes compris, seraient de 14,66 $. (Il y a cinq ans, Zoom valait deux fois plus que Coca Cola. Ce n'est pas très important pour les calculs, mais du coup, il est important que vous le sachiez.)

Industries conservatrices

Le versement de dividendes depuis 25 ans laisse présager: l'entreprise est présente sur le marché depuis longtemps. En conséquence, elle est engagée dans un segment relativement conservateur de l'économie. Cela signifie non seulement que les stocks augmentent plus lentement. Il est possible qu'au fil des années, l'entreprise cesse de se développer si elle ne commence pas à développer de nouveaux marchés.

Vaut-il la peine d'investir dans des actions d'aristocrates du dividende

Cela dépend de votre stratégie d'investissement. Si vous souhaitez minimiser les risques et percevoir des revenus non seulement à l'avenir lors de la vente d'actions, mais également de manière constante, vous devriez envisager les aristocrates des dividendes. De plus, les paiements peuvent être réinvestis dans de nouvelles actions et gagnés grâce aux intérêts composés.

Mais il vaut mieux ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Conservez une partie du portefeuille prudente et une partie des actions d'entreprises ou d'organisations technologiques d'autres secteurs à croissance rapide. De quel type d'actions il s'agira, c'est à vous de décider.

Comment acheter des actions d'aristocrates de dividendes

Vous devez ouvrir un compte de courtage ou d'investissement individuel, vous ne pouvez pas vous en passer. Le pirate de la vie a écrit en détail sur chacun d'eux - choisissez ce qui vous convient.