Que sont les fonds communs de placement et comment gagner de l'argent avec eux

2024 Auteur: Malcolm Clapton | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-17 03:55

Vous pouvez acheter une partie du portefeuille constitué par la société de gestion et vous attendre à ce que son prix augmente.

Qu'est-ce qu'un fonds commun de placement

Un fonds commun de placement - un fonds commun de placement - est un portefeuille qui contient divers actifs de valeur qui ont le potentiel de générer des revenus.

Du point de vue de l'actif sous-jacent, il existe des fonds communs de placement immobilier, des instruments de marché, par exemple des actions et des obligations, ainsi que des combinés, qui peuvent être basés sur des actifs aussi extraordinaires que des vins, des objets d'art, etc..

Maxim Fedorov Vice-président de QBF

Comme son nom l'indique, un fonds commun de placement est divisé en actions qui sont vendues. L'acheteur n'achète pas une part spécifique ou, disons, une pièce, si nous parlons d'immobilier, mais un « morceau » de l'ensemble du portefeuille. Il est géré par un acteur professionnel du marché dont l'objectif est d'augmenter le capital. Par exemple, il achète des titres en portefeuille ou loue des biens immobiliers.

Il existe des fonds communs de placement pour les investisseurs qualifiés et pour les non qualifiés. Et ils sont quelque peu différents. Mais nous ne parlerons de fonds communs de placement que pour les investisseurs non qualifiés, c'est-à-dire pour les gens ordinaires qui veulent investir leur capital. Parce que les investisseurs qualifiés - acteurs professionnels du marché des valeurs mobilières et organisations - savent tout eux-mêmes.

Comment gagner de l'argent avec un fonds commun de placement

Les unités n'impliquent pas de revenu intermédiaire. Les investissements dans les fonds communs de placement ne peuvent pas être simplement retirés en tout ou en partie. Vous pouvez obtenir de l'argent de deux manières:

1. Remboursez la part - et la société de gestion compense cela avec de l'argent.
2. Vendez votre part à un autre investisseur.

La première méthode est plus simple, cependant, le remboursement s'effectuera à la valeur actuelle. Vous pouvez négocier avec un acheteur, mais vous devez encore le trouver. Pour cela, il est permis de faire intervenir des intermédiaires, tels que des courtiers.

Les actions peuvent non seulement être vendues, mais aussi léguées ou données.

Quels sont les avantages des fonds communs de placement

Possibilité d'acheter des actifs de grande valeur

Selon Maxim Fedorov, il est rationnel de considérer une action comme une part d'un portefeuille diversifié, qui comprend parfois des instruments assez chers. Par exemple, un fonds commun de placement peut comprendre des actions d'une valeur de plusieurs centaines de milliers chacune. Et la part ne coûtera que 5 à 10 000 roubles.

Résilience pendant les périodes de volatilité accrue des marchés

En raison de la diversification, les fonds communs de placement peuvent afficher une plus grande stabilité que les instruments individuels ou les portefeuilles collectés par les investisseurs ordinaires.

Tout cela rend les fonds communs de placement très attrayants pour les clients, y compris les propriétaires de capital qui se tournent d'abord vers les instruments financiers modernes.

Maxime Fedorov

Facilité de contrôles

L'investisseur investit de l'argent et la société de gestion s'occupe du contenu du portefeuille.

Rendement potentiellement élevé

Si le portefeuille est bien équilibré, il est alors capable d'afficher des rendements nettement supérieurs à ceux d'un dépôt bancaire.

Incitations fiscales

Si vous possédez une action depuis plus de trois ans et que vous l'avez achetée en 2014 ou après, vous n'avez pas à payer d'impôt sur le revenu lors de la vente ou du rachat.

Quels sont les inconvénients des fonds communs de placement

Commissions élevées

La société de gestion ne gère pas le portefeuille gratuitement. Elle prend de l'argent pour ses services, et plutôt beaucoup d'argent. De plus, la commission devra être payée quel que soit le résultat financier: peu importe que le portefeuille ait augmenté de prix ou non.

En règle générale, les commissions sont même incluses dans le prix de l'action. Une part équivalente à 1 000 roubles est vendue pour 1 003 ou 1 005 roubles.

Maxime Fedorov

La rentabilité n'est pas garantie

Même si un fonds commun de placement a affiché de bons rendements dans le passé, cela ne fournit pas de bénéfices à l'avenir.

Comment acheter une part dans un fonds commun de placement

Vous pouvez acheter des parts d'un OPC au siège de la société de gestion ou de son mandataire, par exemple une banque.

Légalement, les fonds des actionnaires sont protégés des risques hors marché, c'est-à-dire que la société de gestion ne peut délibérément mettre le fonds en faillite. Dans le même temps, la protection contre les fluctuations du marché n'est assurée que par les actions professionnelles du gestionnaire. Par conséquent, il est important de contacter les fonds communs de placement d'entreprises possédant une vaste expérience, une infrastructure développée et une réputation décente. C'est bien quand on parle d'un acteur du marché des services financiers, récompensé par la communauté professionnelle et qui compte parmi ses effectifs des analystes de renom.

Maxime Fedorov

Après avoir choisi un fonds commun de placement et une société de gestion, vous devez rédiger une demande d'achat d'une part.

Une autre option consiste à acheter une part du portefeuille à un autre actionnaire. La transaction est formalisée par un contrat d'achat et de vente, qui doit ensuite être présenté au teneur de registre pour que l'investisseur soit inscrit au registre.

En quoi un fonds commun de placement traditionnel diffère-t-il d'une bourse

En plus des fonds communs de placement, il existe également des BITIF, c'est-à-dire des fonds communs de placement négociés en bourse. Les deux sont des portefeuilles constitués, dont une partie peut être achetée. La différence est que les actions d'un fonds commun de placement traditionnel sont vendues par la société de gestion, tandis que les actions d'une bourse, bien sûr, sont vendues en bourse.

Les actions de fonds communs de placement négociés en bourse sont créées conformément à n'importe quel indice, par exemple NYSE, NASDAQ, Moscow Exchange, et sont vendues directement sur les bourses. Leur liquidité est supérieure à la liquidité des fonds communs de placement ordinaires.

Maxime Fedorov

De plus, les portefeuilles d'actions cotées en bourse sont plus rentables en termes de coûts supplémentaires. Les fonds communs de placement traditionnels peuvent avoir des commissions plus importantes, car pour leur constitution, les sociétés de gestion sont obligées de se tourner vers les services de courtiers, achetant des titres séparément.

En fait, les fonds communs de placement négociés en bourse sont les mêmes ETF (c'est-à-dire des fonds d'investissement négociés en bourse), uniquement d'origine nationale. Sur la bourse de Moscou, ils sont répertoriés dans une section.

Ce qu'il faut retenir sur les fonds communs de placement

1. Il s'agit d'un portefeuille d'actifs précieux. Une société spéciale est impliquée dans la formation et la gestion. Les actions, c'est-à-dire les « morceaux » de ce portefeuille, sont vendues à des investisseurs.
2. Les fonds communs de placement peuvent afficher une bonne rentabilité, mais personne ne garantit les bénéfices. Bien qu'en général, il soit avantageux pour tous les participants que le portefeuille devienne plus cher.
3. Des commissions élevées peuvent gruger une part importante des revenus d'un investisseur. Il est donc important de faire attention à leur taille lors du choix d'un OPCVM et d'une société de gestion.
4. Mais il est facile d'investir dans un fonds commun de placement: quelqu'un d'autre gère le portefeuille, et vous pouvez devenir copropriétaire de ces actifs que vous ne pouvez pas vous permettre séparément.
5. Les fonds communs de placement négociés en bourse sont plus proches des FNB et sont souvent plus rentables que les fonds communs de placement traditionnels.